При пополнении карты на сумму свыше 5 тыс. грн придется доказывать законность этих средств

Разъяснение относительно идентификации клиентов при переводе средств.

С 28 апреля 2020 устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка, не будет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств, передает «Бизнес-Восток».

Еще почитать: Какие документы нужны для продажи квартиры

Изменения связаны с тем, что вступит в силу закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Банковская система начнет мониторить все финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение средств), а также денежные переводы в Украину и из-за рубежа,

Учитывая, что сейчас карантин и все очень затруднено, то эта новация может серьезно ударить по многим гражданам, которые в какой-то момент узнают, что их карточки заблокированы и им надо обращаться в банк чтобы объяснить происхождение средств, которые им поступили на карточку, или свои платежи на суммы свыше 5 тыс. грн.

Согласно разъяснениям НБУ, законом устанавливаются новые требования по сопровождению перевода средств информации о плательщике и получателе, а также порядок проведения надлежащей проверки при осуществлении переводов денежных средств без открытия счета.

Законом предусмотрены следующие два основных требования:

- осуществить идентификацию и верификацию плательщика;

- сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных по плательщика и получателя.

Обращаем внимание, что обновленные требования Закона не распространяются на:

оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы)

уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;

переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы)

все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

снятие средств со своего счета.

Данный закон позволяет перевод средств наличными и пополнение карточных счетов в пределах Украины в сумме, меньше 5000 гривен без идентификации того, кто этот перевод делает.

Однако если кто-то думает, что в случае, если сумма больше, то достаточно ее разбить на несколько платежей по 4,5 тыс. Грн, то вы ошибаетесь. В своем разъяснении Нацбанк акцентировал банкам, получить средства по карте от операций до 5000 рублей вы сможете при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышают 5000 гривен.

То есть, когда вам кто-то сбросит на карту два раза по 4 тыс. Грн, то будьте готовы, что банк может пропустить, а может заморозить ваш счет и попросить предоставить разъяснения происхождения данных средств (это возвращение долга, материальная помощь от родных, оплата за работу или проданный товар, доход и тд ..). Письмо НБУ от 13.04.2020 г.. №25-0006 / 18603. На основании ваших объяснений банк может разблокировать средства, или заблокировать как такие, которые не имеют подтверждения законности происхождения.

Кроме этого, даже если вам пришлют средства с карты на вашу карточку, и эта сумма превышает 5 тыс. Грн, или есть ряд схожих платежей и в сумме они более 5 тыс. Грн, то хотя отправитель идентифицирован, но вам все равно придется подтвердить законность происхождения данных средств, то есть за что вам перевода. Если это оплата работы, то сказать об этом мало, есть иметь подтверждение в виде договора, акта выполненных работ и т.д. Если возврат долга, то несколько раз это может быть как основание, но потом банк может потребовать документальное подтверждение.

Таким образом, введение новых норм Закона с одновременным введением механизмов удаленной идентификации имеют значительно расширить инструментарий банков и небанковских финансовых учреждений по удаленного инициирования и проведения указанных операций
Метки: агентство недвижимости в Кривом Роге, финансы, агент по недвижимости 
При пополнении карты на сумму свыше 5 тыс. грн придется доказывать законность этих средств При пополнении карты на сумму свыше 5 тыс. грн придется доказывать законность этих средств Reviewed by Риэлтор в Кривом Роге on 23.4.20 Rating: 5
Технологии Blogger.