Оновлені вимоги до переказу коштів в Україні
З 28 квітня 2020 року вступають в силу оновлені вимоги щодо переказу коштів в Україні. Ці зміни пов’язані зі впровадженням закону “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення”.
Основні положення цього закону:
Ідентифікація та верифікація платника:
- Фінансові установи повинні ідентифікувати та верифікувати платника (особу, яка робить переказ).
- Переказ коштів повинен супроводжуватися необхідними даними про платника та одержувача.
Винятки з нових вимог:
- Оновлені вимоги не поширюються на:
- Оплату комунальних послуг, податків, штрафів та інших обов’язкових платежів (незалежно від суми).
- Сплату кредиту до 30 000 гривень.
- Перекази для оплати товарів та послуг, здійснені за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо номер картки супроводжує переказ (незалежно від суми).
- Всі готівкові перекази в межах України на суму до 5 000 гривень.
- Зняття коштів з власного рахунку.
- Оновлені вимоги не поширюються на:
Цей закон дозволяє переказ коштів готівкою та поповнення карткових рахунків в Україні на суму менше 5000 гривень без обов’язкової ідентифікації особи, яка робить переказ.
Нагадую, що навіть якщо вам надійде переказ з картки на картку, і ця сума перевищує 5000 гривень, вам все одно доведеться підтвердити законність походження цих коштів. Банк може заблокувати рахунок та вимагати документальне підтвердження.
Запровадження нових норм разом із механізмами віддаленої ідентифікації розширюють можливості банків та фінансових установ щодо проведення зазначених операцій.
